Înființată în 1968 sub denumirea de Banca Română pentru Comerț Exterior, Bancorex a fost principalul canal prin care România desfășura operațiunile comerciale externe. Până la sfârșitul anilor ’90, banca a gestionat tranzacții în valoare de peste 245 de miliarde de dolari. După Revoluția din 1989, Bancorex deținea rezerve valutare de aproximativ un miliard de dolari.
În anii ’90, banca a început să acorde credite cu garanții minime sau inexistente, adesea sub influența intervențiilor politice. Unele credite au fost garantate cu bunuri de valoare redusă, precum televizoare sau grajduri deteriorate, iar multe dintre aceste împrumuturi nu au fost rambursate. Printre beneficiarii acestor credite s-au numărat persoane influente și companii care ulterior nu au returnat sumele împrumutate.
Milionarii din România și-au ridicat imperii din afacerea Bancorex. Familia Păunescu e studiu de caz
Pe lista datornicilor s-au aflat și firmele fraților Viorel și George Constantin Păunescu. Aceștia ar fi obținut aproximativ 200 de milioane de dolari prin mai multe companii, fonduri care ar fi fost utilizate pentru construirea imperiului financiar deținut în prezent. Statul a recuperat doar 20 de milioane de dolari din această sumă, după ce datoria a fost vândută unui offshore din Luxemburg, asociat tot cu familia Păunescu.
Un alt caz notabil este cel al omului de afaceri Ioan Niculae, proprietarul grupului InterAgro. Acesta ar fi contractat un credit de 31,7 milioane de dolari pentru combinatul Azochim Săvinești, sumă care nu a fost rambursată.
În 1999, Bancorex a fost lichitat. Datornicii au rămas cu banii
În 1997, Curtea de Conturi a identificat nereguli semnificative în activitatea băncii, inclusiv acordarea de credite către firme cu garanții fictive. În 1999, în urma unei crize de încredere și a retragerilor masive de depozite, autoritățile au decis lichidarea Bancorex.
Activele performante au fost transferate către Banca Comercială Română, iar cele neperformante către Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Bancare (AVAB).
Afacerea ne-a costat 7-8% din PIB-ul României
Costul total al falimentului Bancorex pentru statul român a fost estimat la 2,4 miliarde de dolari, reprezentând aproximativ 7-8% din PIB-ul României de la acea vreme. Această sumă a fost acoperită din fonduri publice, ceea ce a afectat bugetul național și a limitat investițiile în infrastructură și servicii publice.
În ciuda numeroaselor anchete și dosare penale deschise împotriva foștilor directori și beneficiari ai creditelor neperformante, majoritatea cazurilor s-au încheiat fără condamnări definitive. Falimentul Bancorex rămâne unul dintre cele mai mari scandaluri financiare din România post-decembristă, evidențiind vulnerabilitățile sistemului bancar și influența politică asupra instituțiilor financiare.
